監(jiān)管???

境外炒幣存在的風(fēng)險(xiǎn)比較大

國內(nèi)監(jiān)管重拳整治虛擬貨幣市場可回溯至今年年初。1月5日，比特幣盤中報(bào)價(jià)最高接近9000元人民幣，后迅速跳水跌至7100元上下，跌幅近20%。一天之后，央行上海總部、營業(yè)管理部(北京)約談國內(nèi)三大比特幣交易所主要負(fù)責(zé)人，讓其針對近期異常情況開展自查，并進(jìn)行相應(yīng)清理整頓。隨后，央行對三家比特幣平臺(tái)開展現(xiàn)場檢查。

1月18日，央行上?？偛繉ν獗硎?，“比特幣中國”交易平臺(tái)存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)等問題;北京營管部則稱，“幣行”“火幣網(wǎng)”違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，也未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度，此后三家平臺(tái)陸續(xù)公告已暫停融資融幣業(yè)務(wù)，并開始征收交易費(fèi)。

9月份則掀起最嚴(yán)監(jiān)管高潮，9月4日，在首次代幣發(fā)行(ICO)融資及各種亂象層出不窮的情況下，監(jiān)管層明確叫停了ICO融資。

9月13日晚間，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(下稱“中國互金協(xié)會(huì)”)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國并無合法設(shè)立的依據(jù)。同時(shí)其表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。

此后，比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKCoin幣行等平臺(tái)紛紛宣布將逐步停止所有數(shù)字資產(chǎn)兌人民幣的交易業(yè)務(wù)，停止所有虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)。

如今，國內(nèi)虛擬貨幣市場在監(jiān)管之下得到了有效整治，但境外炒幣存在的風(fēng)險(xiǎn)正逐步凸顯。

蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言撰文分析，除了個(gè)別國家以發(fā)放牌照的方式將虛擬貨幣交易所納入監(jiān)管框架之內(nèi)，多數(shù)國家和地區(qū)的虛擬貨幣交易所都沒有監(jiān)管背書，也沒有上線諸如資金存管、虛擬貨幣存管等防范措施。

金融分析師肖磊指出，境外炒幣存在的風(fēng)險(xiǎn)比較大。首先是資金安全沒有保障，存在很大的資金風(fēng)險(xiǎn);其次是為了繞開外匯管制，肯定需要做很多虛構(gòu)的資金名目，這個(gè)存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn);第三是一旦出現(xiàn)問題，訴訟等都存在非常大的難度。

肖磊稱，場外市場的監(jiān)管，目前是一個(gè)空白，這種私下交易的方式，本身難以有效監(jiān)管，不過目前有一些非常集中的場外市場平臺(tái)，可能也會(huì)受到監(jiān)管層的關(guān)注，除了從資金流動(dòng)的監(jiān)控，場外市場可以考慮對比特幣錢包提供者以及各種形式的擔(dān)保服務(wù)，做一些監(jiān)督，但效果也可能不會(huì)特別明顯。

新京報(bào)記者宓迪

9月4日

央行、網(wǎng)信辦等七部門發(fā)布聯(lián)合公告叫停代幣發(fā)行(ICO)，清理整頓ICO平臺(tái)并組織清退ICO代幣。

9月14日

比特幣中國宣布停止比特幣等交易業(yè)務(wù),該平臺(tái)14日起停止新用戶注冊，9月30日將停止所有數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)。

9月15日

北京監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布關(guān)停比特幣等虛擬貨幣交易所，并要求于15日晚間24時(shí)前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時(shí)間，并立即宣布停止新用戶注冊。

9月16日

火幣網(wǎng)、OKCoin幣行均修改公告稱，下一步將停止所有關(guān)于虛擬貨幣的交易業(yè)務(wù)。

9月27日

比特幣中國早間發(fā)布公告稱，于當(dāng)天中午12:00關(guān)閉數(shù)字資產(chǎn)和人民幣充值功能;9月30日中午12:00關(guān)閉所有交易功能。

9月30日

OKEx在官網(wǎng)發(fā)表聲明稱，近日出現(xiàn)幾例OKEx的賬戶被異常登錄，賬戶被胡亂交易，造成一定損失。

本版采寫/新京報(bào)記者金彧宓迪