國內(nèi)比特幣平臺關(guān)停進(jìn)入倒計(jì)時(shí)——

虛擬貨幣監(jiān)管有實(shí)招

目前，虛擬貨幣交易正從線下轉(zhuǎn)至場外市場。由于其不受監(jiān)管，風(fēng)險(xiǎn)較大，無法保障資金安全，投資應(yīng)慎重。同時(shí)，境外炒幣風(fēng)險(xiǎn)同樣不容忽視，為讓資金順利“出海”，部分平臺可能涉嫌虛構(gòu)資金名目，存在法律風(fēng)險(xiǎn)

資料圖：美國加州南部啟用比特幣自動取款機(jī)。

日前，比特幣中國發(fā)布公告稱，將于北京時(shí)間10月30日12時(shí)停止提現(xiàn)業(yè)務(wù)。

9月15日，國內(nèi)各比特幣交易平臺先后宣布，將在9月30日及10月30日關(guān)閉交易。截至目前，國內(nèi)3大比特幣平臺——火幣網(wǎng)、OkCoin和比特幣中國都已停止了充值業(yè)務(wù)。

9月4日，7部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，要求各類代幣發(fā)行融資活動(ICO)立即停止，接下來，監(jiān)管層迅速出手，國內(nèi)比特幣交易所先后被關(guān)停。

“如果風(fēng)險(xiǎn)不能通過非取締的方式短期內(nèi)予以控制，為了保護(hù)無風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者，只能快刀斬亂麻，進(jìn)行取締。”中國政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長李愛君表示。

繼中國強(qiáng)化虛擬貨幣監(jiān)管后，韓國、俄羅斯也迅速強(qiáng)化了對虛擬貨幣和ICO的監(jiān)管。10月11日，俄羅斯宣布關(guān)閉比特幣交易網(wǎng)站。

風(fēng)險(xiǎn)加速暴露

我國ICO的激增，使得虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)加速暴露。

早在2016年，中國人民銀行等5部門就發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，其中明確了比特幣的性質(zhì)，認(rèn)為比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。“從性質(zhì)上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。”

然而，監(jiān)管層對虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)的反復(fù)提示并未引發(fā)投資者的重視。在比特幣等虛擬貨幣的炒作火爆之后，又出現(xiàn)了基于虛擬貨幣的“新玩法”——ICO。

工信部調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2017年以前，我國ICO項(xiàng)目一共只有5個(gè);2017年以來，ICO迅速發(fā)展，截至今年上半年，數(shù)量達(dá)到了27個(gè)，ICO總計(jì)融資26億元，7月份、8月份，ICO項(xiàng)目數(shù)量再度飆升。截至9月7日，全國范圍內(nèi)ICO涉及資金數(shù)十億元，ICO項(xiàng)目參與人數(shù)超過10萬人。

中國人民銀行金融研究所所長孫國峰認(rèn)為，ICO沒有規(guī)范程序可循，消費(fèi)者僅基于白皮書的內(nèi)容來判斷是否參與融資，而多數(shù)的白皮書內(nèi)容虛假、嚴(yán)重失真，涉嫌非法集資。“很多消費(fèi)者并不關(guān)心項(xiàng)目本身的價(jià)值，只關(guān)心投資回報(bào)，致使風(fēng)險(xiǎn)被忽略。”孫國峰表示，從理論上講，虛擬貨幣的價(jià)值取決于項(xiàng)目白皮書中承諾的技術(shù)方案能否成功實(shí)現(xiàn)，但很多ICO項(xiàng)目募集資金并沒有用于項(xiàng)目本身，而是被挪用至其他用途，甚至一些項(xiàng)目的實(shí)際操作與白皮書的內(nèi)容毫無關(guān)系，涉嫌明顯的主觀故意合同詐騙。

ICO的野蠻生長吹大了虛擬貨幣價(jià)格泡沫。年初以來，比特幣等虛擬貨幣價(jià)格飆漲，從5000元左右漲至最高3萬元左右。更為嚴(yán)重的是，由于其匿名性、去中心化等特性，這些虛擬貨幣成為不法分子洗錢、非法交易、逃避外匯管制的重要工具。