20億電票詐騙案落錘:3名主犯獲無(wú)期徒刑 借銀行辦公室作案
曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的20億電票詐騙案落下帷幕。
2020年12月1日,裁判文書(shū)網(wǎng)公布上海市高級(jí)人民法院判決書(shū),駁回6名涉案人員上訴,對(duì)主犯崔某、逯某強(qiáng)、張某3人維持判處無(wú)期徒刑。
早在2016年8月,據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道,不法分子借用了焦作中旅銀行保衛(wèi)部總經(jīng)理辦公室,找人扮演了中旅銀行董事長(zhǎng),以此來(lái)騙過(guò)了工行的核查人員。所謂“焦作中旅銀行”貼現(xiàn)是假的,真正拿出真金白銀的是轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的恒豐銀行和邢臺(tái)銀行。
此后數(shù)年間,恒豐銀行青島分行與邢臺(tái)銀行這對(duì)“難兄難弟”,雙方的官司從河北高院一直打到最高法。2018年12月底,最高人民法院終審判決,恒豐銀行青島分行于判決生效后15日內(nèi)支付邢臺(tái)銀行6.5億元,并支付相應(yīng)利息。
恒豐銀行敗訴邢臺(tái)銀行后,又一紙?jiān)V狀將焦作中旅銀行送上被告席,要求焦作中旅銀行賠償損失6.7億元。
2020年1月,青島中院判決,駁回恒豐銀行青島分行的訴訟請(qǐng)求,案件受理費(fèi)3579838元,由原告負(fù)擔(dān)。
判決書(shū)還原20億詐騙案過(guò)程
上海市高級(jí)人民法院的判決書(shū)中,還原了這起“20億電票詐騙案”過(guò)程。
判決書(shū)證實(shí),逯某強(qiáng)原為焦作中旅銀行員工。2016年初,被告人崔某、逯某強(qiáng)、張某出于賺取高額中介費(fèi)或?yàn)樗巳谫Y等目的,預(yù)謀假冒焦作中旅銀行名義接入中國(guó)人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱央行電票系統(tǒng)),并聯(lián)系好有資金需求的企業(yè)開(kāi)具電子銀行承兌匯票(以下簡(jiǎn)稱電子匯票),由焦作中旅銀行對(duì)電子匯票進(jìn)行虛假承兌,再將電子匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給其他銀行,從而騙取轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金。
同年4月,胡某因中儲(chǔ)公司急需資金,有開(kāi)具承兌匯票融資的需求,遂通過(guò)資金中介聯(lián)系上張某。之后,崔某、張某等假冒焦作中旅銀行名義,并由逯某強(qiáng)冒充焦作中旅銀行領(lǐng)導(dǎo)與中國(guó)工商銀行股份有限公司票據(jù)營(yíng)業(yè)部鄭州分部(以下簡(jiǎn)稱工行票據(jù)部鄭州分部)聯(lián)系對(duì)接;同年6月21日,雙方簽訂代理服務(wù)協(xié)議,工行票據(jù)部鄭州分部同意將焦作中旅銀行接入央行電票系統(tǒng)。
同時(shí),因焦作中旅銀行系中小銀行,不能直接接入央行電票系統(tǒng),需在有資質(zhì)的銀行開(kāi)設(shè)同業(yè)結(jié)算賬戶,張某又通過(guò)胡某聯(lián)系工商銀行廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)支行(以下簡(jiǎn)稱工行廊坊支行)辦理同業(yè)結(jié)算賬戶。
辦理同業(yè)結(jié)算賬戶過(guò)程中,崔某、張某、胡某、涉案人馬某某(另案處理)等人向工行廊坊支行提交了偽造的焦作中旅銀行營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、法定代表人身份證等證明文件。同年7月14日,工行廊坊支行安排員工至焦作中旅銀行總部核實(shí)確認(rèn)相關(guān)信息。在逯某強(qiáng)事先借用的該行辦公室內(nèi),由涉案人李某某(另案處理)冒充焦作中旅銀行法定代表人,逯某強(qiáng)、馬某某等人分別冒充焦作中旅銀行其他領(lǐng)導(dǎo)與員工,騙過(guò)工行廊坊支行的上門(mén)核查,成功開(kāi)設(shè)同業(yè)結(jié)算賬戶并開(kāi)通電子票據(jù)代理接口。
同年7月,崔某、逯某強(qiáng)、張某等人冒用焦作中旅銀行名義正式接入央行電票系統(tǒng)并完成系統(tǒng)測(cè)試后,張某遂通過(guò)周某尋求有資金需求的企業(yè)。
7月25日至28日,崔某、張某、胡某、周某等人在河北省廊坊市七修酒店內(nèi),以焦作中旅銀行名義接入央行電票系統(tǒng)后,在明知無(wú)真實(shí)交易關(guān)系的情況下,通過(guò)黃某騰、胡某各自控制企業(yè)或關(guān)聯(lián)企業(yè)之間簽發(fā)無(wú)資金保證的電子匯票,并以焦作中旅銀行名義進(jìn)行虛假承兌、貼現(xiàn),一共開(kāi)具了40份共計(jì)金額20億元的電子匯票。
期間,崔某、張某等人通過(guò)票據(jù)中介分別聯(lián)系恒豐銀行上海分行及邢臺(tái)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)貼現(xiàn),并聯(lián)系恒豐銀行青島分行作為過(guò)橋行。
其中,恒豐銀行上海分行交易金額為13.5億元,邢臺(tái)銀行為6.5億元,恒豐銀行上海分行、邢臺(tái)銀行扣除相應(yīng)費(fèi)用后分別轉(zhuǎn)款至恒豐銀行青島分行;恒豐銀行青島分行扣除相應(yīng)費(fèi)用后,將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金19.31億余元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至焦作中旅銀行開(kāi)設(shè)在工行廊坊支行的同業(yè)結(jié)算賬戶,再分別轉(zhuǎn)至黃某騰、胡某實(shí)際控制賬戶14.48億余元、4.82億余元。
根據(jù)與事先約定,黃某騰、胡某將收到的資金轉(zhuǎn)入河南三家企業(yè)相關(guān)賬戶,用于歸還借款、支付貨款等。
詐騙案件發(fā)生后,2016年8月11日,焦作中旅銀行還曾發(fā)布過(guò)一份“票據(jù)事件”的聲明稱,近期我行發(fā)現(xiàn)有不法分子通過(guò)偽造我行證照和印章的手段,冒用我行名義在其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)賬戶,并違法辦理簽發(fā)電票業(yè)務(wù)。
主犯三人被判處無(wú)期徒刑
2016年8月后,周某、逯某強(qiáng)等6人陸續(xù)被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。
原判認(rèn)為,被告人崔某、逯某強(qiáng)、張某以及作為單位直接負(fù)責(zé)的主管人員的胡某,以非法占有為目的,明知是偽造的匯票而使用;被告人黃某騰作為單位直接負(fù)責(zé)的主管人員,伙同周某以非法占有為目的,簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票,騙取財(cái)物,六名被告人的行為均已構(gòu)成票據(jù)詐騙罪,且數(shù)額特別巨大;其中崔某、逯某強(qiáng)、張某、胡某詐騙金額為19.31億余元。
以票據(jù)詐騙罪分別判處被告人崔某、逯某強(qiáng)、張某各無(wú)期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn);另胡某等三人判處有期徒刑7年至13年不等。
一審宣判后,逯某強(qiáng)及其辯護(hù)人提出,崔某、張某等人均知道逯某強(qiáng)當(dāng)時(shí)已從焦作中旅銀行離職,逯某強(qiáng)只是以焦作中旅銀行業(yè)務(wù)部門(mén)原經(jīng)理身份去過(guò)工行鄭州票據(jù)部,后又借過(guò)原單位辦公室接待工行廊坊支行工作人員。
2020年11月20日,上海市高級(jí)人民法院對(duì)該案裁定:駁回上訴,維持原判,本裁定為終審裁定。
來(lái)源:和訊銀行
圖片推薦
相關(guān)閱讀
熱文
頻道最新
頻道熱門(mén)
頻道推薦
- 元?dú)馍种虑父目冢喝椴栌?蔗糖改為低
- 共享經(jīng)濟(jì)出難題,政府監(jiān)管有何藥方
- 1-4月快遞業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)30% 服務(wù)質(zhì)量增速
- 5月成交量創(chuàng)12月以來(lái)新高 北京二手房
- 商務(wù)部:上周食用農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格回升 豬肉
- 明日起部分動(dòng)車(chē)一等座票價(jià)上調(diào)
- 北京職工年均工資首超10萬(wàn) 金融業(yè)和IT
- 紙價(jià)上漲或波及圖書(shū)定價(jià):讀者還能愉快
- 住房需求持續(xù)釋放 4月北京房?jī)r(jià)微漲
- 2017年中國(guó)出口跨境電商交易規(guī)模達(dá)6.3
頭條
- 共享經(jīng)濟(jì)出難題,政府監(jiān)管有何藥方
- “限塑令”實(shí)施十年效果怎樣? 快遞外賣(mài)包
- 中國(guó)將加大種業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度 提高保護(hù)
- 中國(guó)電影票房一季度達(dá)202.18億元 超越北美
- 工信部等八部門(mén):嚴(yán)厲打擊整治電子商務(wù)領(lǐng)域
- 巴中恩陽(yáng)機(jī)場(chǎng)航站樓預(yù)計(jì)本月完成屋頂施工
- 三成受訪者認(rèn)為“退改簽”費(fèi)太高 機(jī)票“退
- 2019年亞洲杯抽簽儀式 主帥里皮親赴迪拜現(xiàn)場(chǎng)
- 成都“五一”首批街頭藝人“持證上崗”
- 小學(xué)生作業(yè)頻頻碾軋爸媽智商 專家:小學(xué)生