著急用錢怎么辦?銀行申請貸款步驟多還要等。民間貸款公司做房屋抵押貸款，“看上去”步驟簡單、收費低、放款快，但事實竟然是越貸越窮。近日，廣州從化警方搗毀一個打著低利率、速貸的旗號誘使他人前來貸款、套路貸款人的犯罪團伙，共抓獲團伙成員28人，扣押收據(jù)、空白合同、陰陽合同等文書資料約6噸，凍結(jié)銀行資金1900多萬元。

一宗詐騙案牽出多名受害者

今年3月，從化警方發(fā)現(xiàn)1宗“廖某被詐騙案”中可能涉及“套路貸”違法犯罪。案中，一間位于天河區(qū)的信息咨詢公司首先以“低利率房屋抵押速貸”吸引事主辦理貸款，隨后哄騙其簽訂了多份空白合同、空白資料，并以各種理由不提供合同，以前置服務費、手續(xù)費等手段提高其還款金額。致使事主廖某背負高額債務，不得不變賣房產(chǎn)抵債。

警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案受害者并無貸款合同等資料，雖懷疑其被詐騙但苦無具體證據(jù)。對2019年、2020年的上千條詐騙警情、線索和案件進行全面篩查后，警方專案組發(fā)現(xiàn)了另外有5名事主也曾被該公司以同樣手法實施“套路貸”詐騙。

巧立明目使人背負虛增債務

結(jié)合多名事主的陳述及交易記錄等證據(jù)，警方基本摸清該公司的“套路”——

該公司以“低利息”“速貸”哄騙、催促事主簽訂多份空白合同、空白借據(jù)等，并以各種理由拒絕向事主提供合同資料;在入押事主房產(chǎn)后，通過收取事主身份證、銀行卡及密碼等以控制事主銀行卡的方式，操縱事主收款賬戶進行放貸做賬，并從中扣取前置利息費用，收取高額的“砍頭息”。

其后，該公司欺騙事主若按期還款，會在貸款后期退還前置利息費用。若事主逾期不還或該公司肆意認定逾期，則事主被收取高額的逾期費用。

部分事主察覺每月還款中本金和利息比例，與簽訂合同前所說的嚴重不符，除了利息以外還存在事主不知情的各類服務費、維護費等高額費用。但該公司不僅拒不承認有扣取前置費用的事實，并要求事主以公司制定的還款計劃表進行還款，但計劃表上對月供本金、月供利息的重要信息故意使用英文字母、數(shù)字、特殊符號等混雜標識，根本無從獲知具體月供金額構(gòu)成。若事主不按計劃還款，就認定其違約，并威脅事主按照違約處理其抵押物品。即使事主提出一次性結(jié)清貸款，還需要繳納高額違約金。

該公司通過各種巧立名目的費用迫使事主不斷償還高額的虛增債務，導致部分事主變賣房產(chǎn)、車輛等進行抵債，損失重大。

警方出擊凍結(jié)資金1900余萬元

7月10日，從化警方分赴廣東省廣州市、深圳市、東莞市，四川省成都市，云南省昆明市等地展開收網(wǎng)行動，抓獲28名犯罪嫌疑人，搗毀了該團伙位于廣州、深圳兩地的涉案公司，查扣涉案的電腦14臺，扣押客戶借款合同、借據(jù)、房產(chǎn)證等紙質(zhì)資料85箱(約6噸)，凍結(jié)銀行資金1900多萬元。目前，案件正在進一步偵辦中。