近日，杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司(下簡稱“杉德支付”)山西分公司收226.5萬元罰單。公開資料顯示，杉德支付此前曾收千萬罰單，刷新央行上海分行對支付機(jī)構(gòu)處罰金額的最高紀(jì)錄。該公司在投訴網(wǎng)站上涉訴總量超1400條。屢遭重罰、投訴量高企的杉德支付2021年將面臨牌照續(xù)展。

屢遭重罰

據(jù)中國人民銀行太原中心支行行政處罰信息公示表(銀罰字〔2020〕第6號)，杉德支付山西分公司存在以下違法行為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);2.與身份不明的客戶進(jìn)行交易;3.未嚴(yán)格審核特約商戶申請材料的真實(shí)性;4.本地化經(jīng)營管理不到位，跨省域開展收單業(yè)務(wù);5.未落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度。中國人民銀行太原中心支行決定對杉德支付山西分公司處以罰款226.5萬元。

時任杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司山西分公司總經(jīng)理張其錦、時任杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司山西分公司反洗錢專員田鑫對杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司山西分公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，分別被處罰款8萬元。

公開信息顯示，杉德支付曾于2018年收央行上海分行開出的2473萬元罰單，處罰原因?yàn)?ldquo;違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定”，當(dāng)時該罰單刷新了中國人民銀行上海分行對支付機(jī)構(gòu)處罰金額的最高紀(jì)錄。2017年9月5日，杉德支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被央行上海分行罰款人民幣近120萬元。

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者向杉德支付核實(shí)“對本次山西分公司收百萬罰單怎么看，整改進(jìn)度如何，是否對全國業(yè)務(wù)都進(jìn)行了徹查整改， 屢遭重罰后是否提高了公司業(yè)務(wù)合規(guī)內(nèi)控能力”。截至發(fā)稿前，該公司未作回應(yīng)。

投訴量高企

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，杉德支付在投訴平臺的投訴總量超1400條，解決率16.57%。大量用戶投訴該公司“刷卡不到賬、惡意強(qiáng)行扣費(fèi)、無故拖欠結(jié)算款項(xiàng)、業(yè)務(wù)員誘導(dǎo)消費(fèi)無法兌現(xiàn)承諾”等。

有用戶投訴稱“杉德支付業(yè)務(wù)員虛假宣傳”。該用戶表示“杉德工作人員向我推薦一款支付機(jī)子(見圖)，稱費(fèi)率為0.5%，無其他任何費(fèi)用，于是我選擇使用。但當(dāng)我啟用時，被扣了一筆300元的費(fèi)用。我讓對方退款，對方稱這是VIP費(fèi)用。后經(jīng)協(xié)商，對方答應(yīng)支付總金額達(dá)30萬后退還。但在后期使用的過程中，對方又私自將費(fèi)率調(diào)高至0.55%，而且事先不做任何知會。當(dāng)我再聯(lián)系對方時，對方失聯(lián)了。”

該用戶補(bǔ)充道：“總的來看，對方玩的套路就是，承諾一個低費(fèi)率且無任何其他費(fèi)用 → 激活使用時扣下一筆費(fèi)用 → 誘導(dǎo)客戶刷夠金額承諾退費(fèi)→ 客戶在使用過程中悄悄地私自大幅調(diào)高費(fèi)率(以為客戶不會發(fā)覺)→ 客戶找對方理論時，對方失聯(lián)(假裝失聯(lián))。”

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪了杉德支付“用戶投訴是否屬實(shí)?是否存在上述行為?將如何處理上述投訴?有無相關(guān)制度約束推銷人員合法合規(guī)?”等問題，截至發(fā)稿前未獲回應(yīng)。

公開資料顯示，杉德支付2016年8月12日順利通過續(xù)展，并合并了杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司，承接其支付業(yè)務(wù)，新增了互聯(lián)網(wǎng)支付(全國)、移動電話支付(全國)、銀行卡收單(全國)等三項(xiàng)支付業(yè)務(wù)類型。在與杉德電子合并的期間，杉德支付就多次被罰，后期又多次收大額罰單。

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者向杉德支付提問“屢遭重罰、投訴高企是否會影響牌照續(xù)展”。截至發(fā)稿前，該公司未作回應(yīng)。(記者 常實(shí) 楊暢)