隨著投資者理財(cái)、投資觀念的轉(zhuǎn)化，以買方利益優(yōu)先的投資顧問(wèn)服務(wù)受到越來(lái)越多人的關(guān)注。近期，先鋒領(lǐng)航投顧、嘉實(shí)基金、銀河證券和上海高金金融研究院就投資顧問(wèn)服務(wù)在支付寶上做了一場(chǎng)直播，短短幾天，吸引了6萬(wàn)余人的累計(jì)觀看。

上述參加直播公司的投顧負(fù)責(zé)人在討論中直言，基金投顧未來(lái)能占到國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的半壁江山，預(yù)計(jì)在未來(lái)3年能達(dá)到5000億元的市場(chǎng)規(guī)模，這對(duì)金融機(jī)構(gòu)、第三方基金銷售機(jī)構(gòu)等來(lái)說(shuō)，具有強(qiáng)大的吸引力。

基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年4月末，市場(chǎng)上共有143家公募基金公司，基金產(chǎn)品6819只，管理基金總規(guī)模達(dá)16.64萬(wàn)億元，無(wú)論是對(duì)于投資者的擇基還是擇時(shí)能力，都提出了很高的考驗(yàn)，基金投顧無(wú)疑能給出更為便捷、專業(yè)的答案。

以美國(guó)投資顧問(wèn)市場(chǎng)為參考，國(guó)金證券數(shù)據(jù)顯示，截至2020年1月2日，經(jīng)SEC注冊(cè)的投顧機(jī)構(gòu)合計(jì)已有1.35萬(wàn)家，投顧服務(wù)的總規(guī)模約84萬(wàn)億美元，其中全權(quán)委托管理的規(guī)模約76萬(wàn)億美元，是美國(guó)投顧市場(chǎng)的主流業(yè)務(wù)模式。另外，美國(guó)在線基金智能投顧市場(chǎng)則自2012年誕生以來(lái)，每年都保持著指數(shù)級(jí)的增長(zhǎng)。相對(duì)而言，我國(guó)投資顧問(wèn)發(fā)展尚處于起步階段，在該領(lǐng)域尚未成為紅海前，率先布局者必然具有一定優(yōu)勢(shì)。

今年以來(lái)，各類金融機(jī)構(gòu)紛紛入局，基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)也增至18家，包括5家基金公司、3家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)、7家券商和3家銀行。

基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的入局速度堪比賽跑，比如4月上線的先鋒領(lǐng)航投顧“幫你投”，其所在的支付寶平臺(tái)目前理財(cái)用戶已超6億，且與超過(guò)300家銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)合作，目前已吸引了一大批投資者體驗(yàn)。此外，部分尚未開展投顧業(yè)務(wù)的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)也表示，正在爭(zhēng)分奪秒地進(jìn)行投顧系統(tǒng)升級(jí)，目前已進(jìn)入尾聲階段，不久就將面世。

對(duì)于今年剛拿到投顧試點(diǎn)資格的券商、銀行來(lái)說(shuō)，目前也都處于積極籌劃中。速度較快的國(guó)聯(lián)證券與恒生電子針對(duì)公募投顧業(yè)務(wù)展開了全領(lǐng)域合作，4月21日就已完成首批客戶的簽約和交易。