2018年是掃黑除惡專項斗爭的開局之年，人民銀行廣州分行作為廣東省掃黑除惡專項斗爭工作領(lǐng)導小組成員單位，深入貫徹落實中央、省委省政府和人民銀行總行的決策部署，依托反洗錢職能優(yōu)勢，深挖涉黑涉惡線索,有力配合有權(quán)機關(guān)開展反洗錢調(diào)查、凍結(jié)涉黑涉惡資金,成功協(xié)助破獲廣州“408”涉黑專案、肇慶“511”涉黑專案、廣東某地巡警大隊指導員郭某涉黑“保護傘”案、廣東某地公安局政委冼某涉黑“保護傘”案等一批重大涉黑案件。

建立健全工作機制

著力提升涉黑涉惡線索發(fā)現(xiàn)能力

據(jù)了解，為全面加強反洗錢工作，人民銀行廣州分行成立了一把手掛帥的掃黑除惡專項斗爭領(lǐng)導小組，并要求轄內(nèi)各市、縣級人民銀行層層落實組織建設(shè)。同時，制定專項斗爭工作總體方案，明確廣東人民銀行系統(tǒng)開展掃黑除惡專項斗爭的指導思想、工作目標與實施步驟。注重強化金融系統(tǒng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，通過開展業(yè)務(wù)指導、召開工作推進會、發(fā)布工作簡報等方式，督促金融機構(gòu)開展線索摸排移交、案件協(xié)查、資金凍結(jié)等工作，全面發(fā)動全省金融系統(tǒng)的力量。

面對時間緊、任務(wù)重的現(xiàn)實情況，人民銀行廣州分行多措并舉，著力提升涉黑涉惡線索發(fā)現(xiàn)能力。一是督促轄區(qū)金融機構(gòu)認真履行賬戶管理、客戶身份識別、黑名單監(jiān)測、可疑交易報告等反洗錢法定義務(wù)，強化客戶盡職調(diào)查措施，及時摸排報送涉黑涉惡線索。二是通過開展針對性培訓、編發(fā)典型案例和洗錢風險提示等方式，加深金融機構(gòu)對涉黑涉惡案件及其資金運行模式的了解。三是選取涉黑典型案例，聯(lián)合公安情報部門、金融機構(gòu)開展研討分析，總結(jié)資金交易特征，構(gòu)建涉黑涉惡資金監(jiān)測模型，提高可疑交易監(jiān)測的針對性。通過資金交易的深挖排查，形成了一批有價值的案件線索及時移送公安機關(guān)，涉及地下錢莊、毒品犯罪、組織經(jīng)營賭博、制售假幣等犯罪領(lǐng)域，反洗錢的金融情報價值不斷彰顯。

加強多方協(xié)調(diào)聯(lián)動

切實增強涉黑涉惡案件調(diào)查實效

據(jù)介紹，為挖掘出更多有價值的線索，人民銀行廣州分行開發(fā)了新一代反洗錢調(diào)查系統(tǒng)，實現(xiàn)案件調(diào)查立項審批、指令發(fā)送、結(jié)果反饋的電子化操作，著力提高反洗錢調(diào)查效率。在具體案件調(diào)查中，突出數(shù)據(jù)分析挖掘，充分利用反洗錢大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)，深挖涉黑涉惡組織隱匿、轉(zhuǎn)移資金洗錢活動，向辦案部門提供了大量有價值的金融情報。如梅州“1801”涉黑專案偵辦過程中，指導人民銀行梅州中支派出骨干力量全程參與專案組工作，通過深入排查、分析涉案嫌疑人資金交易，理清涉案資金往來脈絡(luò)，挖掘出尚未被公安機關(guān)列入偵查對象的相關(guān)嫌疑人，推動專案取得了重要進展。

涉黑涉惡組織為掩飾、隱瞞違法犯罪所得，往往由其團伙成員或通過控制他人開立大量銀行、證券、保險等金融賬戶，涉及的金融服務(wù)鏈條長、隱秘性強。為有效提升涉黑涉惡資金查凍效率，人民銀行廣州分行指導省內(nèi)金融機構(gòu)建立內(nèi)部專責機制，由各機構(gòu)反洗錢部門負責督辦，快速落實涉案賬戶查凍要求。同時，針對大案要案，根據(jù)公安機關(guān)提供的查凍名單，組織金融機構(gòu)第一時間實施資金查凍，搭建三位一體、密切合作的快速資金查凍模式。如在廣州“408”涉黑專案收網(wǎng)行動當天，根據(jù)公安機關(guān)的請求，人民銀行廣州分行牽頭組織13家銀行對涉案賬戶實施快速凍結(jié)，成功凍結(jié)多名涉案人員的大批銀行賬戶，凍結(jié)涉案資金1134萬元，推動專案快速順利破獲。