IGOFX中國區(qū)總代疑卷300億跑路

IGOFX外匯交易平臺中國區(qū)總代理張雪嬌，出生于1991年。

該外匯交易平臺被指實為“龐氏騙局”，報道稱近40萬人受騙；深圳警方已立案調(diào)查

6月11日之后，張建和馮婷有了一個共同身份——“IGOFX金融騙局”受害人。

一個半月來，包括張建、馮婷在內(nèi)的受害者在不同的城市組織維權(quán)隊伍，尋找受害者、建立QQ群、收集受騙信息，并向公安部門舉報。

他們所做的一切只有一個目的——找到張雪嬌，追回損失的資金。

張雪嬌是IGOFX外匯交易平臺中國區(qū)總代理。6月11日，她卷款跑路，至今下落不明。

據(jù)媒體報道，近40萬名IGOFX投資者約300億人民幣“被騙”。

這被稱為又一個“龐氏騙局”。

崩盤

IGOFX“崩盤”于今年6月8日。當天英鎊對美元匯率急劇下跌200點以上。

IGOFX投資者發(fā)現(xiàn)，該平臺上的“止損線”形同虛設(shè)，所有投資者賬戶全線爆倉，大量資金“被蒸發(fā)”。一名上海的投資者在該平臺共投入210萬元，他設(shè)置的“止損線”為85%，也就是當虧損達到15%時，將及時止損，但當天過后他的賬戶只剩下10萬元，且無法提現(xiàn)。

這個名為IGOFX的外匯交易平臺打著“躺著賺美金”的口號，宣稱一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益，加上分紅及“人拉人，獲獎勵”，在進入中國半年左右的時間里，瘋狂發(fā)展下線約40萬人。

在民間反傳銷人士李旭看來，IGOFX的拉人頭、層層返利等行為已涉嫌傳銷。近年來，不少新型金融傳銷組織，打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號迷惑投資者，實際操作的仍是金字塔結(jié)構(gòu)的傳銷模式。

新京報記者接觸了約20名IGOFX的投資者，他們均表示當初被親戚、朋友拉入伙。一名湖北的投資者被朋友拉入IGOFX后，又讓自己的20多名親戚朋友在IGOFX開戶。

河北唐山人馮婷就是被親戚發(fā)展成了一名下線。

今年3月初，親戚在微信上對馮婷說，找到一個很好賺錢的項目——IGOFX外匯交易平臺。有兩種賺錢的途徑，第一種是尋找投資者進入平臺;第二種是直接投資。“這是一個躺著賺錢的項目，以小博大，外匯生意，就是錢生錢。”親戚的話讓馮婷半信半疑，一個月的軟磨硬泡后，馮婷還是動了心，她投了3萬元人民幣，選擇投資者身份。

親戚的身份是第一種，主要尋找投資者進入平臺投資并從中獲利。投資者把資金通過系統(tǒng)托管給操盤手，收益的70%屬投資者，操盤手拿走20%，剩下的10%則付給四個級別的介紹人，級別越高，收益越高。

今年4月，天津人張建和馮婷一樣，經(jīng)過姐姐的介紹進入IGOFX，他分兩次投入了600美元。

一開始，張建和馮婷對于IGOFX能讓自己賺到錢深信不疑，這份信任隨著代理人給他們發(fā)送的平臺盈利數(shù)據(jù)又一點一點地累積。

“每天都有分紅，他們還會拿一些交易記錄給我們看。”張建說。

在一個叫為“IGO外匯”的群里，馮婷、張建每天都能看到代理人發(fā)的盈利截圖，“感覺有圖有真相。”

馮婷也確實嘗到了甜頭。

3月底，她得到過一些分紅，有好幾千元。不過4月份后，她再也沒拿到過分紅。

6月11日，馮婷登錄平臺，發(fā)現(xiàn)自己的本金和交易記錄信息都沒了。她哭著打電話給當初介紹她入伙的親戚，“我也不知道怎么回事，上面的代理都聯(lián)系不上。”親戚的回答讓她不知所措。

同一天，張建突然接到姐姐的電話，“出事了，錢提不出來。”他登錄IGOFX網(wǎng)站查詢個人資產(chǎn)，所有信息包括所投入的資金全部消失。

他們想去“IGO外匯”群一問究竟，卻發(fā)現(xiàn)群已被解散，近2000名群友被踢出群。

跟單獲利的10%付給推薦人，級別越高，收益越高。

“消失”的張雪嬌

6月11日，IGOFX中國區(qū)總代理張雪嬌卷款跑路，至今下落不明。

當天下午，張建等人到處尋找張雪嬌的下落，她的同學提供了電話號碼，但是已經(jīng)關(guān)機，無法聯(lián)系，“她的同學也都被騙了。”

電話關(guān)機、微信不回，張雪嬌“消失”了。在眾多IGOFX被騙者口中，張雪嬌有一個馬來西亞的老公，她老公實為IGOFX的大股東。張雪嬌卷款跑路后是前往馬來西亞與其夫會合。

此時的張建等人才發(fā)現(xiàn)，他們對于張雪嬌一點都不了解，甚至有些人在事發(fā)后看到張雪嬌的照片才知道，看起來甜美柔弱的張雪嬌竟“導演”了這么大的金融騙局。

在眾多投資者眼里，張雪嬌有很多標簽——成功人士、高顏值、年輕、有背景……

作為一名90后，26歲的張雪嬌之所以讓眾多投資者信任，不僅是因為她是IGOFX中國區(qū)總代理，也因為她在馬來西亞的老公在背后為其操盤。“那么大的一個平臺，沒人想過會出事。”張建說。

“她很會說，做事很精明。”這是張建和馮婷對張雪嬌僅有的一點直觀印象。在沒出事前，張雪嬌經(jīng)常會向下面的代理人提供交易截圖，再由代理人將截圖發(fā)在QQ群里，“除了一些高級代理外，很少有人見過她。”

事發(fā)后，張雪嬌的身份證及戶口等信息被扒出。

網(wǎng)上曝光的張雪嬌戶口本顯示，她出生于1991年2月，戶籍地為江蘇省常州市武進區(qū)，住址為常州市武進區(qū)湖塘鎮(zhèn)星火北路72號。

有投資者曾根據(jù)張雪嬌的住址信息前往常州市，但無法找到張雪嬌。

“星火北路72號”目前已成為一家汽修店。該汽修店人員表示，近一個月陸續(xù)有人上門討債，一進門就要找張雪嬌，店里根本就沒有這個人?，F(xiàn)在這個牌號是新的，老的“72號”早就不在這兒了。

資料顯示，張雪嬌為常州某職高畢業(yè)。該職高一名陳姓老師向新京報記者確認，張雪嬌是她多年以前的學生。但陳老師近期因張雪嬌事件生活頗受影響，不愿多說。

此前，陳老師接受當?shù)孛襟w采訪時表示，張雪嬌成績好,人也長得漂亮，還擔任班干部，同學關(guān)系很好;她讀的是五年制大專，學的是財會專業(yè)。2011年畢業(yè)后她很少跟學校聯(lián)系。

張雪嬌跑路后，被稱為“IGOFX南京辦事處負責人”的武加偉電話也被打爆。每天，都有受騙者打電話給他詢問張雪嬌的下落或討說法。

7月23日，武加偉接受新京報記者采訪時，否認自己是IGOFX南京辦事處負責人，也不清楚自己為什么會被當作南京辦事處負責人，“我只是一個會員，投資IGOFX虧損了100多萬，我也是受害者。”

據(jù)武加偉介紹，他在南京有一家從事信息服務(wù)的公司，今年5月，張雪嬌主動向他的公司尋求合作。之后，合作手續(xù)還沒有辦完，IGOFX就發(fā)生了崩盤事件。

武加偉對張雪嬌的第一印象挺好，但是崩盤事件后，他一直無法與張雪嬌取得聯(lián)系，他也不認識IGO公司的其他管理層，“張雪嬌不是IGO的老板，她就是一個代理。”

資金未進入外匯市場去向成謎

除了神秘的張雪嬌，IGOFX還有很多疑點。

新加坡華人蘇靜慧此前也是IGOFX的會員。2016年9月，她按照IGOFX發(fā)送電子郵件時備注的公司地址，委托新西蘭的朋友到奧克蘭市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看，發(fā)現(xiàn)該公司的辦公地已人去樓空。

蘇靜慧稱，她立刻與IGOFX的上線對質(zhì)，“IGOFX的人都認為我搬弄是非、搞破壞，把我踢出群。”此后，IGOFX改口稱公司搬去了瓦努阿圖，蘇靜慧覺得受騙，便撤資脫離了IGOFX。

7月23日，新京報記者登錄新西蘭政府專門查公司注冊的網(wǎng)站“COMPANIES OFFICE”，查詢IGO Holding Limited，發(fā)現(xiàn)有兩家重名公司，一家公司注冊于2013年5月，地址是奧克蘭市艾伯特街，并于2015年6月注銷;另一家公司注冊于2016年12月，地址在奧克蘭市文森特街，目前依然在冊。

據(jù)IGOFX外匯交易平臺官網(wǎng)介紹，IGOFX總部設(shè)于新西蘭，是一個“一站式的外匯交易平臺”，受到瓦努阿圖共和國金融服務(wù)委員會監(jiān)管。

瓦努阿圖是南太平洋西部的一個島國，陸地面積1.2萬平方公里，其監(jiān)管的最大特點是離岸監(jiān)管、申請簡單、監(jiān)管寬松，只要給錢基本就會發(fā)牌照。

7月21日，新京報記者在IGOFX官網(wǎng)上看到一份電子版本的瓦努阿圖監(jiān)管執(zhí)照，顯示公司名稱為IGO GLOBAL Limited，成立于2016年5月16日。其條款指出該執(zhí)照的有效期為1年。

除了公司名字，瓦努阿圖監(jiān)管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說，即使資金鏈崩潰，IGOFX也可能全身而退。

最大的疑點在于“交易數(shù)據(jù)涉嫌造假”。

多名投資者表示，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的“盈利”其實是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢，付給最初開戶的人作為“盈利”。

“我們的錢根本沒有進入外匯市場。”云南大理的投資者張國忠說，他查詢自己的MT4軟件(一款市場行情接收軟件)交易記錄，發(fā)現(xiàn)自己進行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤手進行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇托管，錢就會從賬戶中扣除。最后只有交易結(jié)果，沒有交易過程。”

所謂的托管，也被稱為“跟單”，是IGOFX官網(wǎng)所稱的該平臺一大特色。用戶只需要向平臺的操盤手托付資產(chǎn)，無需再做操作即可獲得利益。

一名業(yè)內(nèi)人士表示，IGOFX只是將MT4作為一個資金劃轉(zhuǎn)的中介，當用戶選擇跟單時，資金從MT4里劃出，跟單結(jié)束資金會劃轉(zhuǎn)回來，MT4里沒有交易記錄，只有轉(zhuǎn)賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號源跟單或者用PAMM/MAM多賬號管理軟件托管賬號，資金都不會離開MT4賬號，并且在MT4上有交易記錄。

這些被托管的資金，并沒有交易記錄，那么錢去哪了?

7月21日，新京報記者致電MT4的開發(fā)商邁達克軟件公司中國辦事處。工作人員回應(yīng)稱，即便一個平臺使用的是正版MT4軟件，也無法確保平臺本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購買，我們無權(quán)查詢客戶的資金是否真的通過MT4流入了外匯市場。”

來自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺的69051元，實際上進入了一個名為銀盛支付服務(wù)股份有限公司的賬戶，類型為“網(wǎng)絡(luò)購物”。

銀盛支付是一家第三方支付機構(gòu)，其官網(wǎng)顯示，公司擁有支付牌照，可在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。

7月21日，新京報記者致電銀盛支付，詢問該公司與IGOFX平臺的合作情況，該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答復。截至記者發(fā)稿，尚未收到該公司的答復。

IGOFX平臺崩盤后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向。通話錄音顯示，馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。

上述四家公司均成立于2010年以后，時間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司注冊資本為300萬元，其余3家公司均是注冊資本不超過50萬元的小微企業(yè)。

7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對不明資金流入并不知情。另一家北京公司的工作人員否認不明資金流入，“我們公司一個月流水一共才幾萬塊，沒有其他的錢進來。”

IGOFX宣傳材料稱其受到瓦努阿圖共和國金融服務(wù)委員會監(jiān)管。

崩盤前被忽視的預(yù)警

對于IGOFX外匯交易平臺的種種問題，在其崩盤前，并非沒有引起投資者的懷疑。

從去年底開始，一些專業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺沒有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照，披著“外匯理財”的外衣，沒有任何可靠的產(chǎn)品或服務(wù)，依靠會員的資金投入盈利。甚至有專業(yè)外匯平臺在崩盤前3個月曾發(fā)布預(yù)警，希望投資者遠離IGOFX。

在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關(guān)鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢到大量關(guān)于“IGOFX是騙局嗎”的內(nèi)容，大多內(nèi)容集中在去年底至今年3月。

去年11月-12月，有自媒體作者發(fā)布“令人擔憂的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤后果不堪設(shè)想”等多篇有關(guān)IGOFX的文章。作者自稱一名“真正的外匯從業(yè)人員”，文中借用多份證據(jù)直指該平臺交易數(shù)據(jù)造假，并指出該平臺就是在利用與投資者信息的不對等上做文章，來達成圈錢的目的。

外匯專業(yè)網(wǎng)站“外匯110”上，關(guān)于“IGOFX”的搜索共有36條。外匯110網(wǎng)是一家外匯交易商資料查詢和投資者維權(quán)網(wǎng)站，5年間先后曝光了600多家虛假交易商，在業(yè)內(nèi)具有較大的影響力。

最早的一條咨詢信息為去年5月30日發(fā)布，標題為“IGOFX是黑平臺嗎?”

外匯110網(wǎng)于當年6月1日回復稱：經(jīng)查詢獲悉IGO沒有任何監(jiān)管信息，也就是不受監(jiān)管的黑平臺。網(wǎng)頁設(shè)計也非常粗糙。請遠離。

今年3月4日對該咨詢追加回復：經(jīng)再次查詢，IGO的監(jiān)管機構(gòu)屬于離岸監(jiān)管，監(jiān)管非常寬松，一旦平臺出事，沒有地方可以進行維權(quán)。外匯交易風險大，不存在長時間都是保本盈利、穩(wěn)賺不賠的。很明顯IGOFX是傳銷模式，請遠離!

今年3月18日，“外匯110”發(fā)布《深度揭露IGOFX金融傳銷忽悠套路》一文，起因是“近期接到了大量關(guān)于IGOFX的咨詢”。

文章通過爆料用戶提供IGOFX的各種宣傳資料，總結(jié)出了IGOFX的三種高收益騙術(shù)，包括宣傳新概念外匯跟單;上級賺取下線推薦人頭費，級別越高收益越高;下線越多，訂單量越多，返傭收益越高。

文章稱，結(jié)合以上三招騙術(shù)的運作方式，可以看到不管IGOFX如何宣傳，也無法掩飾傳銷詐騙本質(zhì)。事實上所有的傳銷都是這種模式，換湯不換藥。

金融傳銷的套路無外乎四個套路：高額利息或者利潤作為誘餌;國外旅游、豪車抽獎、重金線上線下廣告、名人效應(yīng)等來裝點門面，以顯高大上;網(wǎng)頁設(shè)計粗糙，有多個域名隨時切換，曝光一個換一個;通常也會弄一個小監(jiān)管，來獲得投資者的信任。

文章最后提醒投資者，遠離IGOFX金融傳銷詐騙。

一些投資者反映，他們也關(guān)注過網(wǎng)上出現(xiàn)的這些質(zhì)疑聲音，但每次一個質(zhì)疑文章發(fā)出來，就有人發(fā)布相應(yīng)的反質(zhì)疑文章進行反駁，并指稱所謂的質(zhì)疑都是惡意中傷。

“我們也不知道哪邊是對的。”一名投資者說，加上當時IGOFX平臺并沒有出現(xiàn)問題，所以也就繼續(xù)投資，“現(xiàn)在看來那些反質(zhì)疑文章都是故意洗白的，我們被誤導了。”

4月底，張建也曾有過疑惑，IGOFX平臺雖然投資者眾多，但根本沒有實際產(chǎn)品，是一個拉人頭分錢的游戲，類似傳銷模式。不過，他依然想“以小博大，賭上一賭”。

5月1日，他原本想一次性投入5000美元，但最終只投了500美元。

這是他最后一次投錢。

等待

6月11日這天，對于張建和馮婷來說“像是昨天一樣，印象太深。”

在往IGOFX投錢時，馮婷對外匯的知識并不了解，被利益誘惑的她選擇盲目跟投。“如果錢能拿回來，絕對不會再投資。”她說，事情變成這樣主要是自己“太笨”。

張建雖然知道IGOFX可能是一個分錢游戲的騙局，但他依然選擇放手一搏，想做分錢的贏家，“到最后卻是自作聰明。”

“往往在出事后才知道真相。”張建想得最多的，還是怎么找到張雪嬌，怎么把錢追回來。

在張雪嬌剛跑路那幾天，一些受騙者花了很多努力去找她，最終沒有結(jié)果。

他們選擇了報警。

根據(jù)多名受害者描述，深圳是IGOFX在中國的詐騙起源地。6月30日，上百名來自全國各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集體維權(quán)，希望公安部門能夠立案調(diào)查張雪嬌和IGOFX平臺，幫他們追回資金。

7月22日，新京報記者從深圳市公安局了解到，警方已經(jīng)立案調(diào)查，目前案件還在偵查階段。

在等待公安機關(guān)偵查之余，張建、馮婷等受騙者開始以所在的城市為據(jù)點，組建維權(quán)QQ群，統(tǒng)計受害人信息和被騙金額。

截至7月16日，張建所在的“IGO中國維權(quán)總?cè)?”維權(quán)人數(shù)達1919人;馮婷所在的“IGO中國維權(quán)河北分部”維權(quán)人數(shù)有199人;“IGO山東維權(quán)群”維權(quán)人數(shù)119人。

隨著統(tǒng)計表格的不斷補充，統(tǒng)計得出的受害人數(shù)和被騙金額不斷攀升。馮婷說，她掌握的受害者已經(jīng)超過4000人。

一名上海的投資者告訴新京報記者，他個人損失達200萬元。一名云南的投資者感到悔恨，他原來準備為姐姐治療尿毒癥的6萬元全都沒了。

“群里有人想過自殺。”馮婷說，有投資者受不了投入所有的錢最后一分不剩，想選擇輕生來結(jié)束自己的生命。經(jīng)過群友勸說，才沒有發(fā)生不幸。

但從6月11日至今一個半月，張雪嬌還是沒有任何消息。

日子一天天過去，馮婷也開始變得焦慮，她會經(jīng)常失眠。每天看著群友們無奈的狀態(tài)，她只能干著急。

“不知道還能不能找到張雪嬌。”不只是張建這樣想，馮婷和一些投資者也設(shè)想過找到張雪嬌的難度，“不抓到人，怎么維權(quán)呢?”

張建說，如今他們能做的只有等待。

近期，張建、馮婷發(fā)現(xiàn)，不斷有人退出了維權(quán)群。群里也沒了建群初期的活躍，就連罵張雪嬌的都少了。

偶爾群里會有人問：“抓到張雪嬌了嗎?”

隔一兩個小時會有人回一句：“沒有”。

群里再次安靜下來。

截至昨日，“IGO中國維權(quán)總?cè)?”已有1909名成員。

龐氏騙局

龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”，“空手套白狼”，是指騙人向虛設(shè)的企業(yè)投資，以后來投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。龐氏騙局是一種最古老和最常見的金融領(lǐng)域投資詐騙。

這種騙術(shù)始于一個名叫查爾斯·龐茲的意大利裔投機商人。1903年查爾斯·龐茲移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙人向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報。然后，龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。

由于前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內(nèi)吸引了數(shù)萬名投資者，累積獲得的投資超過了1500萬美元。后人稱之為“龐氏騙局”。

(文中張建、馮婷、張國忠、馮燕萍、蘇靜慧均為化名)

新京報記者 游天燚 陳奕凱