披著“炒外匯”馬甲的龐氏騙局

近年來(lái)外匯交易平臺(tái)頻頻被曝詐騙案，業(yè)內(nèi)人士提醒私自“炒匯”不受法律保護(hù)

90后美女老總跑路、數(shù)十萬(wàn)會(huì)員被坑、涉案金額上百億元……近日，一家名為IGOFX的外匯交易平臺(tái)成為新聞熱點(diǎn)。記者從權(quán)威部門(mén)了解到，目前已有多個(gè)城市公安局接到受害者報(bào)案，深圳警方已經(jīng)立案調(diào)查，且開(kāi)始對(duì)管轄區(qū)域的外匯等投資公司進(jìn)行監(jiān)控與排查。

“炒外匯”對(duì)于許多投資者來(lái)說(shuō)并不陌生，但近年來(lái)外匯交易平臺(tái)卻常常被曝存在金融詐騙行為，且涉案金額動(dòng)輒上億元。究竟這外匯是如何炒的?能不能炒?為何會(huì)吸引這么多投資者?記者對(duì)此進(jìn)行了調(diào)查。

案情回顧 層層拉會(huì)員的交易平臺(tái)

此次涉案的外匯交易平臺(tái)名為IGOFX，昨日記者通過(guò)搜索引擎，仍能找到該公司的官方網(wǎng)站，并且有英語(yǔ)、印尼語(yǔ)和簡(jiǎn)繁體中文版本。網(wǎng)站上的公司簡(jiǎn)介宣稱，“IGOFX是一家努力不懈邁向全球首屈一指的外匯交易領(lǐng)導(dǎo)商”。IGOFX對(duì)外宣稱門(mén)檻低，能夠快速致富，依靠會(huì)員拉會(huì)員進(jìn)來(lái)，沒(méi)有真正的產(chǎn)品銷售，利益來(lái)自拉下家抽取傭金，

據(jù)了解，IGOFX于2012年成立于新西蘭，沒(méi)有自己的服務(wù)器，而是托管在新加坡，總部在太平洋的島國(guó)瓦努阿圖，從這些情況來(lái)看，并不像是正規(guī)大公司。

瓦努阿圖是哪里?為何總部選在這里?記者查詢資料后了解到，這里陸地面積約1.2萬(wàn)平方公里。瓦努阿圖金融服務(wù)委員會(huì)(VFSC)監(jiān)管著該國(guó)所有的金融牌照。注冊(cè)該國(guó)外匯/二元期權(quán)監(jiān)管牌照最大特點(diǎn)就是：成本低，注冊(cè)快。且監(jiān)管有效期只有一年。更為重要的是，該平臺(tái)并沒(méi)有我國(guó)政府部門(mén)頒發(fā)的正式執(zhí)照。

事件剖析 龐氏騙局捆綁投資者

這樣一個(gè)看起來(lái)漏洞百出的外匯交易平臺(tái)，為何會(huì)吸引幾十萬(wàn)的會(huì)員?除了“高收益”的誘餌，“合伙人”(會(huì)員制)是其快速擴(kuò)張的法寶，而這背后的原理，正是已經(jīng)坑過(guò)無(wú)數(shù)人的“龐氏騙局”。

有曾經(jīng)參與進(jìn)IGOFX平臺(tái)的投資者表示，和一般的外匯平臺(tái)差不多，IGOFX的開(kāi)戶及出入金方式一開(kāi)始確實(shí)打到了MT4交易賬戶上，但I(xiàn)GOFX的MT4交易軟件只是作為資金周轉(zhuǎn)使用，一旦客戶在其網(wǎng)站上選定某基金經(jīng)理跟單，他的資金就會(huì)從MT4軟件上劃走。在交易過(guò)程中，在MT4只有資金劃轉(zhuǎn)記錄，而沒(méi)有交易記錄。

由于根本無(wú)法實(shí)現(xiàn)承諾的投資回報(bào)，因此對(duì)于老客戶的投資回報(bào)，只能依靠新客戶的加入或其他融資安排來(lái)實(shí)現(xiàn)。這就是“龐氏騙局”的厲害所在。即便老客戶知道被騙，但為了挽回自己的損失，還是會(huì)“揣著明白裝糊涂”，繼續(xù)發(fā)展下線，獲得傭金。因?yàn)橹挥羞@樣，才能保證平臺(tái)的資金鏈不斷裂，自己的投入才可能收回。

行業(yè)說(shuō)法 “炒外匯”不受法律保護(hù)

記者梳理后發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)外匯交易平臺(tái)被曝“卷款跑路”的案件屢見(jiàn)不鮮。詐騙分子怎么就這么鐘愛(ài)“炒外匯”呢?

記者從某國(guó)有銀行了解到，所謂的“炒外匯”，并不是簡(jiǎn)單的外匯結(jié)算，而是外匯保證金交易。它是以一定比例的資金在外匯市場(chǎng)以各種貨幣為買(mǎi)賣(mài)對(duì)象，對(duì)匯率波動(dòng)的方向，進(jìn)行擴(kuò)大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品，也稱杠桿式外匯。由于投資者只要繳付一定比例(一般不超過(guò)10%)的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買(mǎi)賣(mài)10萬(wàn)、幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)美元的外匯，所以吸引了許多投資者的參與。

不過(guò)根據(jù)記者調(diào)查，這種投資行為，其實(shí)是并不受我國(guó)法律保護(hù)的。

根據(jù)我國(guó)外匯管理?xiàng)l例，境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)從事有價(jià)證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)定，并按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)的規(guī)定辦理登記。

早在2007年，國(guó)內(nèi)曾有銀行試運(yùn)行該業(yè)務(wù)，但2008年就被叫停了，當(dāng)時(shí)銀監(jiān)會(huì)發(fā)文，明確提出“銀監(jiān)會(huì)將研究制定規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦此業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法，在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得開(kāi)辦或變相開(kāi)辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)”。

國(guó)內(nèi)對(duì)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格的監(jiān)管措施，使得近年來(lái)眾多的外匯經(jīng)紀(jì)商，以投資咨詢公司的名義在中國(guó)開(kāi)設(shè)代表處等辦事機(jī)構(gòu)，招攬客戶。對(duì)于這種現(xiàn)象，國(guó)內(nèi)各類監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在警示、整頓外匯保證金交易，但是投資者依舊前仆后繼，關(guān)于外匯保證金交易的糾紛也不斷上演。業(yè)內(nèi)人士提醒，私自“炒匯”很可能掉進(jìn)詐騙陷阱，投資者應(yīng)理性對(duì)待，選擇合法合規(guī)的投資渠道。(記者 陳登輝)（來(lái)源：長(zhǎng)沙晚報(bào)）