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一次性存20萬現(xiàn)金銀行會查嗎?個人存款來源怎么填?

來源: 中投網(wǎng) 時間: 2023-06-29 08:06:39

一次性存20萬現(xiàn)金銀行會查嗎?個人存款來源怎么填?

一次性存20萬現(xiàn)金銀行是會查的。

從2022年3月1日起,依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定,金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:

單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

金融機構(gòu)對大額交易進行查詢主要也是為了防止洗錢這類可疑交易的發(fā)生。對于一般的儲戶來說無需太過擔心,只是核實身份,并登記資金的來源或者用途,只要是正常交易,短時間內(nèi)就會解除監(jiān)控的。

存款20萬來源填寫實際的情況即可,比如填寫工資,理財收入,經(jīng)營性收入,財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得等其他正規(guī)合法所得。

居民存款時應根據(jù)資金的閑置時間、自身的身體狀況選擇合理的存款期限,以防提前支取,損失一筆較大的利息收益。關注銀行儲蓄利率的變化,隨時調(diào)整自己的儲蓄計劃。

現(xiàn)在銀行1年定期整存整取利率大概在1.75%,儲戶存20萬一年可以收益200000*1.75%=3500元。20萬起存,1年期大額存單利率大概在2.1%,儲戶存20萬一年可以獲得收益200000*2.1%*4200元。

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